齊魯銀行數字銀行項目成功上線 網上銀行全年交易超1.57萬億

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作者:陳愛

4月28日,齊魯銀行披露2021年業績報告顯示,報告期末,該行資產總額4,334.14億元,較上年末增加731.81億元,增長20.32%;手機銀行全年交易額6,972.15 億元,較上年增幅 44.46%;微信銀行累計綁卡用戶 97.11 萬戶,較上年增幅 51.85%。

線上渠道功能優化完善,滿足客戶金融需求

齊魯銀行緊跟金融科技發展潮流,對標同業先進,持續應用新技術,不斷提升網上銀行、手機銀行、智能機具等電子渠道服務水平,為客戶提供 7*24 小時安全、高效的金融服務,電子渠道櫃面業務分流率達到88%。同時,積極探索互聯網金融業務創新,全面拓展互聯網場景金融業務。

報告期內,齊魯銀行不斷優化網上銀行、手機銀行、微信銀行功能,提高平臺操作友好性,滿足客戶移動化、多樣性的金融需求,交易規模不斷提高。截至報告期內,該行網上銀行全年交易額 15,704.75億元,較上年增幅 19.62%;手機銀行全年交易額6,972.15 億元,較上年增幅 44.46%;微信銀行累計綁卡用戶 97.11 萬戶,較上年增幅 51.85%。

同時,該行實施數字銀行項目並成功上線,打造全新業務生態。涵蓋智慧櫃面、流程銀行、遠程銀行在內的數字銀行項目對改善客戶體驗、提升業務質效意義重大,是齊魯銀行未來面客服務的基礎設施和平臺保障,也是未來服務場景創新、運營模式轉變、多渠道協同的根基。項目的上線實現了“交易驅動”向“場景驅動”轉變,“集中運營”向“數字運營”轉變,“線下麵對面服務”向“線上面對面服務”轉變。

加快傳統業務與數字化新業務的融合

齊魯銀行加強全局謀劃、戰略佈局,協同推進組織架構、業務模式、數據治理、科技能力變革,運用大數據、雲計算、人工智慧等金融科技手段,加快傳統業務與數字化新業務的融合,讓金融科技為業務賦能。據瞭解,該行搭建了齊魯普惠微平臺,推出了一系列網貸產品,涵蓋稅務、政府採購、海關、物流等多個場景,上線“齊魯鏈融e貸”業務、“小e管家”移動網貸平臺以及農戶批量營銷模式,大幅提升業務辦理效率和客戶體驗。年報顯示,2021年該行通過線上渠道為小微企業提供貸款支持50億元。

齊魯銀行通過“金融+科技+數據”模式,打造場景化、生態化、一體化客戶服務體系,推動零售業務數字化轉型。該行依托“營銷管理平臺”迭代模型、打造數字展廳,實現客戶管理靈活化;依托“泉心權益”“泉心微廳”平臺,探索數字化線上營銷,聚合“名片、營銷、獲客、管戶、活動、資訊”於一體,開展場景營銷活動,實現線上獲客引流。

齊魯銀行建立了從總行、分行到支行一貫到底的大零售轉型組織架構,全方位推進零售業務商業模式、體制機制、機構建設、營銷渠道、產品體系等方面的轉型。創新提出與政府“逐級對接、三位一體”的服務理念,參與社區、市場、園區共建,推進網點向“小型化、智能化、便民化”轉型。該行堅持科技賦能發展,搭建“財富管理圈”“線上金融圈”“生活繳費圈”“繽紛支付圈”,不斷優化各類生活服務場景。

打造支持鄉村振興的“齊魯樣板” 助力共同富裕

齊魯銀行始終堅持普惠金融發展路徑,積極做支持民營企業、小微企業、鄉村振興、創新創業等重大方針政策的踐行者,形成了獨具特色、覆蓋全行的普惠金融體系。在山東省內銀行業金融機構中率先設立普惠金融部,按照深耕主業、做精專業的思路,構建了以“小微金融”“縣域金融”為重點,“科創金融”“物流金融”為特色的普惠金融格局。

齊魯銀行堅守“服務地方經濟、服務小微企業、服務城鄉居民”的市場定位,普惠貸款占比達到 18.8%,提升 1.3 個百分點。該行扎實開展惠企便民服務,在數字賦能、科創金融、產業金融方面不斷創新突破。“一縣一品”定製金融產品,打造支持鄉村振興的“齊魯樣板”,助力共同富裕;探索銀企“產融結合”新路徑,使金融活水灌溉全產業鏈中小微企業。

報告期內,齊魯銀行緊密貼合山東省新舊動能轉換重大戰略需求,持續提升“科創金融”戰略高度,在濟南成立首家科創專營支行,打造特色服務品牌,大力推廣科技成果轉化貸款,科創金融發展走在山東省內同業前列。年報顯示,截至2021年末,該行科技型企業貸款較上年末增長39.01%,科技型企業貸款戶數較上年末增長38.62%,拳頭產品“科融e貸”獲得當地人行、財政、監管等五部門頒發的“2021年度山東省支持經濟高質量發展優秀金融創新產品獎”。2021年11月,濟南獲批全國首個科創金融改革試驗區,齊魯銀行正以此為契機,制定科創金融發展規劃,推進科創金融不斷做大做強。(責編:方傑)